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深圳建P2P黑名单:上榜后终身不得再进金融业

导读:据媒体报道,深圳市金融办的消息称,深圳已不再新设P2P平台,而是对现有平台进行整改和规范。同时,对网络借贷信息中介机构分类评级,建立黑名单制度,一旦平台进入黑名单,其法人代表及主要股东将终身不得进入金融及互联网金融行业。

深圳建P2P黑名单:上榜后终身不得再进金融业

市金融办表示,为整顿行业之乱,今年以来,深圳已不再新设P2P平台,在后续监管上,市金融办透露,将借鉴香港消费信贷领域“神秘顾客”的做法,选择或培训一批个人资信状况良好、熟悉P2P平台运营规则的“社会监督员”,不定期对随机抽选的P2P平台进行实地“明察暗访”,特别是针对平台利率指标、期限错配,或是否涉嫌欺诈、自融业务等各种问题进行测试评估。

同时,对网络借贷信息中介机构进行分类评级,评级结果作为日常监管的重要依据。一旦进入黑名单的平台名单,其法人代表及主要股东将终身不得进入金融及互联网金融行业。此外,深圳将研发建立全市P2P风险预警和监管平台,克服地方金融监管力量薄弱、手段不足的缺陷,逐步建立健全深圳互联网金融的监管机制。

据深圳市金融办统计,截至2015年12月底,在深圳商事登记注册的各类互联网金融公司已突破2295家。其中,第三方支付,法人支付机构20家,非法人支付机构达30多家,业务规模仅次于浙江省,居全国第二;众筹平台,首批8家加入中国证券业协会备案的众筹平台深圳独占4席;网络借贷平台,深圳拥有活跃P2P网络借贷平台712家,数量全国第一。成交额2641亿元,占广东省84.05%、占全国22.81%,居全国第二。

2013年以来深圳发生问题P2P平台达207家,问题平台率28%。仅2015年,深圳新发生停止经营、提现困难、失联跑路等情况的问题平台151家,占全国13.06%,居全国第二;深圳公安机关依法查处了61家涉嫌非法集资的P2P平台,占非法集资案件总数的36.1%,涉及金额47.4亿多元,涉及投资人8.4万多人。

值得注意的是,本月,接近监管部门的人士透露,广东省曾召开互金整治相关会议,预计将在近期形成包括工作流程、检查范围在内的清理整顿阶段相关工作方案,并在本月下发至各地市。广东互联网金融行业专项整治将进入清理整顿阶段。

当时消息称,在清理整顿阶段,专项整治小组将进行现场检查。检查重点将主要放在平台是否涉及资金池、标的真实性,是否涉及自融等。不过,监管人士透露,现场检查“不会是普查,而采取抽查的形式。”将根据统一标准,形成重点检查企业名单,并在检查后对受检查机构进行进一步跟踪,不会对所有互金企业全面铺开。

除了广东地区,上海地区也已开始现场检查,主要内容包括“查合同、查账目、查资金”,并对相关参与主体的责、权、利关系及风险最终承担主体都要深入分析,以此判断互金机构金融活动的业务类型。监管部门人士表示,广东的情况类似,但具体情况要视广东版的整顿方案落地之后才能最终确定,据其介绍,现场检查将由包括地方金融办(局)、工商、公安等相关监管部门以及第三方专业机构共同组成。

来源:网贷预警

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